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楼主
发表于 2016-12-13 14:39 |只看该作者 | 最新帖子 | 查看作者所有帖子 | 发短消息 | 加为好友 | 字体大小: tT
本帖最后由 儿子已9岁 于 2017-5-3 10:34 编辑

前言

这篇文章原名《感谢你的信任,请你先看完这篇文章》,早在一年多前就写好了,但从未公开发布,只有朋友进一步向我咨询时我才私下发给他们。如今我作了较大改动,希望能满足更多朋友的需要。

文章将发表在我的空间、博客、公众号、微信和论坛里,因为我承受得住这份信任。

**为了方便朋友们,我把《寿险代理人应该学习和掌握的本技能———我的另一项有偿服务》(http://www.cqmama.net/thread-1134222-1-1.html)的部分内容,移植到后面,它也属于我为大家提供的服务内容。

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题记

非常感谢您在万千个保险代理人中找到我,为了能最大程度地帮助您了解保险,以及,了解为您服务的我,请您看完这篇文章。

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本帖最后由 儿子已9岁 于 2017-5-3 09:27 编辑

目录

第一编  保险咨询

一、咨询先了解,再咨询
二、保险重在设计,难在服务
三、保险咨询
四、保险设计费
五、保单审查费
六、保险咨询的服务期限
七、保单托管


第二编  保险培训

八、迷失的世界
九、培训内容
十、入学条件
十一、愿望


其它

十二、生活在别处——我的异地朋友
十三、我的简介和工作箴言
十四、我的联系方式
十五、我的文章链接


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本帖最后由 儿子已9岁 于 2016-12-13 14:48 编辑

一、先了解,再咨询

您应当买过房或是买过车,在买之前,您是否会在网上或是找朋友了解相关知识呢,比如开发商实力,比如汽车品牌,您一定这样做过,对吧。好的,在您购买您的人生保障前,您也需要了解我,您需要知道,我的专业如何,我是否敬业,我与别的保险代理人的差异性是什么,我需要您带着这些疑问来看下面的文字。

从业20年,这几年来,我断断续续地将我对保险的心得梳理成了文字,可以帮助大家快速地了解保险,参见:《儿子已9岁的文集链接》(http://www.cqmama.net/thread-814427-1-1.html)。

如果时间很紧,您可以先看《保险的人生——人生的五张保单》(http://www.cqmama.net/thread-1091294-1-1.html),这篇文章能帮助我们“分辨虚假,寻找自身当下的阶段真正需要的产品”,“我们需要这样的文章,它是我们拨开云雾的利器”(摘自一位朋友的评论)。

另外,希望您再看下《我们去哪儿》(http://www.cqmama.net/thread-1047862-1-1.html),洞悉寿险行业境况,了解身边代理人的职业素养,是你能否“买到保险”的关键。

先了解,再咨询。

有了一定的理解之后,我们再行沟通,往往可以达到事半功倍的效果。

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本帖最后由 儿子已9岁 于 2016-12-13 14:52 编辑

二、保险重在设计,难在服务

从业20年来,我总结了一套为朋友们量身定制理财和保险计划的流程:
第一步:了解客户的家庭财务状况和需求(目标);
第二步:设计初步的方案
第三步:向客户讲解方案
第四部:和客户沟通,并调整方案
第五步:确定方案
第六步:贴切的售后服务(除了理赔、保全等常规服-务,更要适时调整计划,健全和优化你的家庭风险防控体系)

大家可以看见,前五个步骤是售前服务,主要初期保险计划的规划设计,它们是个人寿险的重点,也是您和您的家人获得完善保障的基础。但难度更大的是第六步售后服务,即后期的跟进与服务,这样的长期服务往往是终身性的。

我曾经应要求,把设计好的方案提供给朋友,让他们在其他代理人那儿参保。但其他代理人的跟进服务这一块做得并不好,不能做到适时调整方案,甚至方案在初期就无法实施,这会让您的家庭保障大打折扣。更多的情况,由于代理人淘汰率高达97%,很多朋友参保后不久就成了“孤儿单”,不再有专人服务。

售后服务的重要性,您可以参看我的原创文章《保险理财第六步》(http://www.cqmama.net/thread-879219-1-1.html),所以我主张,如果想获得优质的服务,您需要在我这儿投保。

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本帖最后由 儿子已9岁 于 2016-12-21 08:58 编辑

三、保险咨询

针对保险的售前和售后,我提供两种咨询服务:保险设计和保单审查。

保险设计,是建立在你的家庭财务和相关信息的基础上,按照保险专业流程的前五个步骤,为你提供保险计划和服务。

保单审查,是针对问题保单、垃圾保单、孤儿保单等缺乏贴切服务的保单,需要重新评定和维护而提供的服务,从而让你的保单得以优化,提高效能,从而切实保障你和你的家人。
以往,我只是笼统地提供保险咨询服务,现在细分为保险设计和保单年审,希望能满足朋友们更多的需求,更好地进行家庭风险管理和风险规避。

保险咨询费是双方诚意的表达。针对这两种服务,目前我收取的咨询费有保险设计费和保单审查费,后者是我新近开展的服务。在我这儿投保的保单,免收保单审查费。

咨询费支付方式包括但不限于微信、支付宝、银行转账。

点评

懒扬扬  敢在竞争激烈保险业收费,肯定有过人之处  发表于 2016-12-21 09:26

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本帖最后由 儿子已9岁 于 2016-12-13 14:58 编辑

四、保险设计费

保险设计费收取原则如下:

一个家庭,只设计一人的保险计划收费600元,以后每增一人加200元。同时,决定在我这儿参保后,每保一人,我会退还200元,全部投保成功后,将全额退还保险设计费。

保险设计费只在投保成功后才会退还给您,需要您知晓:若您投保不成功(比如因身体原因被保险公司拒保),或交费后反悔,或超过90天的时限,那都不在退还的范围内。90天内,你可以就你的保险与我进行完全无障碍的交流。

收到设计费后,我会发一个自已做的调查问卷/给您。根据您填写的信息,为您做初步的计划,讲解保险的设计理念和方案,会跟您进行长达好几轮的磋商,最后方能确定方案,也就是为您量身定制。和其他代理人不同,这一过程比较长,会需要您投入相当的时间和精力来配合完成。因为,最终,这份保障是为您服务的。

投保之后,我并不认为就完结了。相反,这仅仅是一个开始,人的一生如此漫长,真正的服务才开启,希望我今后的服务能让您和家人满意。

点评

雪胖妈  保险行业确实太乱了,没有专业,急需改变  发表于 2017-1-4 09:51
儿子已9岁  保险设计内容包括但不限于平**险公司的产品  发表于 2017-1-3 11:22

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本帖最后由 儿子已9岁 于 2016-12-22 14:57 编辑

五、保单审查费

中国的人寿保险,发端于1994年改革开放的前沿广东深圳,经过20多年的高速发展,人寿保险已成了金融行业的重要支柱,保障着国民的生活和工作,发挥着社会”稳定器”和”助推器”的作用。

然而,由于“人海战术”等行业痼疾和市场不成熟,寿险行业备受争议。以2016年为例,退保金超过7000亿元,太多的问题保单和垃圾保单,让人们得不到切实的保障。因而,及时审查并修正保险计划,让你手中保单能真正贴合你的感受并起到雪中送炭的作用,已成了我们当务之急。

保单审查费收取原则如下:一个家庭,第一张保单的审查费为200元,以后每张保单100元。请注意,保单审查费是不退还的,在我这儿参保的保单无需缴纳这笔费用。

保单审查需要把你的保单照片发给我,然后我再根据你的家庭状况对所持保单进行客观公允的评估,帮助你查漏补缺。

点评

儿子已9岁  保单审查包括但不限于平**险公司的合同  发表于 2017-1-3 11:23

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本帖最后由 儿子已9岁 于 2016-12-13 15:02 编辑

六、咨询的服务期限

一般情况下,朋友们都能迅速完成投保。有了时限后,能促使朋友们加快投保进度。早投保早受益,自己和家人都需要一份保险来规避人生中的风险。考虑到有些朋友的实际情况和突发事件,我特意给出90天的保险设计服务期。事实证明,这确实给了朋友们一定的时间缓冲和便利。

但不能没有时间限制,因为这样会让一些缺乏行动力的朋友耽误了投保,甚至导致不应有的损失和伤害。时间拖延太久,您的家庭状况可能会发生变化,这需要您重新补充资料,而以前的计划也会作废。

比起保险设计,保单审查简单了许多,所以服务时限为30天。

朋友们向我咨询时,一定要把握好时点,以免浪费咨询费。如果超过时限,需要你重新支付咨询费,才能提供服务。


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本帖最后由 儿子已9岁 于 2016-12-24 08:53 编辑

七、保单托管——人寿保险的终极服务

参保时间久了,很多朋友对保险合同的内容逐渐淡忘;你和家人的保单太多,买了好几家公司的保险,让你完全没有头绪;代理人的流失率高企,遗留的“孤儿保单”亟需专业的维护;野蛮“人海战术“下滋生的巨量“问题保单”和”垃圾保单”,更需要及时的诊断和取舍,这一切都需要长效专业的顾问式服务,否则,你和家人的保障会OUT”,严重时还会带来莫大的损失和伤害。

人一生会经历幼儿、青年、婚嫁、育儿、中年和老年,伴随人生的不同阶段和节点,至少该拥有五张/类保单(详见《保险的人生——人生的五张保单》http://www.cqmama.net/thread-1091294-1-1.html),但没有专业服务的情况下,很少有人会这样有计划地安排,系统地构建家庭保障体系,让风险得以有效管控。

而保单托管显然就能满足这样的要求,也符合中国寿险市场需求现状。保单托管是不间断的保单审查,同时又能适时地提供新的保险计划,它要求从量(即保额充足度)和性(即风险包涵度)两方面入手,为客户提供全面、严谨和动态的风险评估,并提出解决方案。

保单托管的特点是动态性。随着时间和境况的变化,除了对风险的量(即保额)需要重新测算,原有的风险分类和识别也不能适应新情况。因此,需要在原有保单的基础上适时地跟进和评估,及时优化保单,提高保障效率,建立更全面更合的家庭保障体系。我认为,保单托管是人寿保险的终极服务。

保单托管对从业人员要求极高,除了专业的技能,更需要从业人员对这项工作倾注极大的热情,因为这是对每一位客户每一个家庭终身的、全家的、义不容辞的责任和爱——你必须肩负得起这份托付。

等到时机成熟,我会开展保单托管服务,为你制定专门的保险档案,定期为你进行风险评估,测算你的保单是否能覆盖风险满足需求并给予解决,这种与时与景俱进的服务,能彻底解决你的后顾之忧,助你全身心投入到事业和家庭中,创建美好人生。

点评

儿子已9岁  保单托管服务是针对所有保险公司的保险合同  发表于 2017-1-3 11:26
婉约如梦  这项服务在行业很领先很独到  发表于 2016-12-21 09:14

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本帖最后由 儿子已9岁 于 2017-5-3 09:02 编辑

八、迷失的世界

劣币驱逐良币,寿险业再正常不过
满怀爱意和激情,如今却追问:《我们去哪儿》(http://www.cqmama.net/thread-1047862-1-1.html

也曾彷徨,但最终选择留下
只因那份爱与坚定

没有销售技巧
只有对寿险的敬畏与探究

更没有忽悠
但愿展示人性的关爱

你会发现
寿险的真谛

更会感叹
人寿保险,人类多么伟大的发明

如果你和我一样
定能挣出泥潭

你的双翼
得以在空中颤动


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本帖最后由 儿子已9岁 于 2017-5-3 09:08 编辑

九、培训内容

初级教学内容:
集体的缺失——人生的第一张保单(少儿时的呵护)
年轻的尝试——人生的第二张保单(独身时的保障)
担当与责任——人生的第三张保单(成家后的思量)
课时:5堂,每堂2小时(每堂课有20分钟互动)
价格:3600元

高级教学内容:
最大的缺口——人生的第四张保单(我们如何养老)
完美的人生——人生的第五张保单(财富的保全和传承)
孝养抑或补救——终将消失的保单(50岁的人如何保险)
课时:5堂,每堂2小时(每堂课有20分钟互动)
价格:3600元

如果一次性学习初级和高级教案,学费优惠为6600元;如果先学习初级教案,在3月内再学习高级教案,只需再缴3200元即可,间隔超过3月则需3600元。

教学方法:目前为一对一视频或语音




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本帖最后由 儿子已9岁 于 2017-5-3 09:25 编辑

十、入学条件

年龄:22岁以上(含)
文化程度:大专以上(含)

为什么要选定大专以上的代理人作为学员,有两个原因。

第一,比起专业能力,目前代理人的道德品质更让人放不下心,行业内存在着不少品德低下甚至有过违法犯罪前科的人。人寿保险是一个比较抽象的产品,其销售主要依靠代理人的讲解,所以代理人的诚信非常重要。实际情况中,忽悠(其实是欺骗、诈骗)往往就发生在这一过程。一个人的品质好坏很难度量,但如果经历小学、初中、高中和大学这么一个系统过程的学习,除了学到了文化知识,ta还接受过比较强的规训。

第二,帮助有志之士真正在行业中得到成长和认同,但这往往需要一定的文化知识。工作20年了,发现这个行业对从业人员的文化程度要求极低,不,应该说没有要求。公司对代理人学历造假视而不见,这导致代理人学习能力外化,从业多年专业能力几乎没有提升。当然,也容易被ta的领导们忽悠。多年来,代理人文化程度不升反降,是中国寿险业的怪象之一。


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本帖最后由 儿子已9岁 于 2017-5-3 09:36 编辑

十一、愿望

中国寿险发端于1990年代,如今虽然保费规模惊人(世界第二),但浪费也同样惊人,同时伴随着诸多其他问题。究其原因,是保险公司的粗放式发展方式,放弃保险本源而过度追求保费所致。这种语境下,一些对寿险满怀爱心与热情的有志之士常常问路无门,最后寂然离开。

也曾迷失和彷徨多年,几经曲折,最后还是留下并选择了诚信和专业。保持对寿险行业的敬畏,不断地学习,不断地进步。从2010年起,就无需拜访客户,朋友们络绎不绝的咨询,就是对我的最大肯定。

在《我的外地朋友(http://www.cqmama.net/thread-837538-1-1.html)》中,有三个橙色标注的朋友,他们是来自广州、哈尔滨和郑州平安人寿保险公司的同业,以客户的身份向我学习,其中郑州的女士一再表明希望到重庆跟我一起从事人寿保险——其实,和我沟通交流的同业,远远不止这三位。

从业超过20年,也算是积累了一些经验,更总结了一些规律。但我的这些浅见无法在保险公司这个功利的系统内传递,于是有了自己招收学员的想法,希望能把我的保险理念和方法传授给中意的代理人,再通过他们传播,更多地造福于大众。

不然真是太可惜了。



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本帖最后由 儿子已9岁 于 2017-10-31 10:12 编辑


十二、生活在别处——我的外地朋友

2013年,我有了真正意义上的第一名外地客户,来自新疆克拉玛依油田的女士,这儿要感谢她和她的家人,让我有勇气在中国广袤土地上耕耘,并得以收获,也要感谢所有信任和支持我的朋友,谢谢大家。

2015年4月,我开展了“有偿服务”;2016年11月,我的外地保单占到月均保单的70%。除了西藏、青海和宁夏,我的客户,已经遍及中国31个省份中的28个

从1到10不难,难的是从0到1。


【一】异地参保朋友

2013年
贵州贵阳(1)、新疆克拉玛依(2)、天津(1)

2014年
1月:陕西西安(3)、河北石家庄(2)、陕西榆林(3)
2月:江苏南京(1)
4月:江苏南京(+2)
6月:云南开远(1)
7月:湖南永州(1)
8月:湖南邵阳(1)
9月:辽宁沈阳(1)
        黑龙江黑河(3)
10月:辽宁新民(1)  
          重庆合川(1)

2015年
1月:天津(2) 山东济南(2)
4月开始收取咨询费
5月:上海(2)
6月:   广东深圳(1)
7月:重庆涪陵(1) 四川成都(1)
8月:河南郑州(1)
9月:四川成都(3) 天津(1)  江苏苏州(1)
10月:广东江门(1) 湖北宜昌(1)
11月:湖南长沙(2) 天津(3)
12月:海南海口(3) 甘肃天水(2)

2016年
1月:广东汕头(1) 广西钦州(3) 广东中山(1)
2月:26日  山东威海李女士(1人)
3月:11日 福建福州颜先生(1人)
         22日 重庆代女士(1人)
         29日 北京史先生(2人)                          
         31日 广东深圳古先生(1人)
4月:10日 辽宁沈阳胡女士(+1人)
         12日  北京严女士(3人)  四川阿坝自治州曾女士(藏族,1人)
         19日  天津陈女士(1人)
         20日  安徽皁阳刘先生(1人)
5月:  9日   广东东莞侯先生(+1人)
         12日   福建福州颜先生(+1人)
         30日   重庆江北崔女士(1人)   
                   天津朱女士(3人)
6月:16日 广东深圳陈女士(2人)
        23日 广东中山吴女士周先生(+1人)
                广东东莞霍女士戴先生(2人)
7月:5日  重庆江北区孟女士余先生(1人)
        13日 福建福州钟女士黎先生(3人)
        14日 浙-江金华曹女士(3人)
        28日 新疆乌鲁木齐唐女士王先生(3人)
8月:10日 广东深圳陈女士(+2人)
9月:9日  重庆江北区孟女士余先生(+2人)
         24日 天津市刘女士王先生(1人)
         26日 云南昆明周女士胡先生(1人)
10月:10、11日 天津杨女士胡先生(2人)
          23日  江西南昌邱女士郑先生(1人)   山西太原雷女士郭先生(1人)
          24日  浙-江-杭-州蔡女士张先生(2人)
11月:17日  广东广州詹女士谭先生(1人)
          24日 重庆粟女士吴先生(2人)
          27日 重庆王女士李先生(1人)
12月:01日 湖南湘潭胡女士杨先生(1人)
           05日 山西原平赵女士苏先生(1人)
           17日 广东深圳高女士唐先生(2人)
2017年
01月:06日 重庆杨女士(1人)
           07日 广东惠州卢女士赵先生(1人)
           18日 新疆乌鲁木齐张女士刘先生(1人)
02月:03日 新疆乌鲁木齐张女士刘先生(1人)
           12日 广东深圳冯先生(+1人)
           13日 四川成都杨女士(1人)
           14日 新疆乌鲁木齐张女士刘先生(1人)
           21日 重庆代女士宋先生(1人)
03月: 02日 宁夏银川马女士常先生(1人)
            04日 宁夏银川马女士常先生(+1人)
            09日 浙-江宁波陈女士许先生(2人)
            31日 湖北黄石陈女士(1人) 山西太原雷女士郭先生(+1人) 重庆高女士乔先生(1人)
04月: 11日 湖南长沙石女士杜先生(+1人)
07月: 21日 浙-江宁波陈女士许先生(+1人)
08月: 03日 重庆王女士(1人)
            07日 海南海口马先生鲁女士(+1人)
            25日 湖南长沙梅女士(1人)
            25日 广东深圳杨女士(1人)
            30日 重庆陈女士姜先生(2人)
09月: 15日 安徽芜湖鲁女士(1人)
10月: 29日 新疆克拉玛依 李女士陈先生(2人)

【二】 异地咨询朋友(以缴纳咨询费为准)
2012年
3月:内蒙古额济纳旗王女士

2015年
3月:江苏镇江魏女士
4月:上海(1,20日)
5月:广东东莞(1,14日) 广东深圳(1,21日)  重庆涪陵(1,25日)
7月:江苏苏州(1,2日)  新疆库尔勒(1,5日)   海南海口(1,15日)  天津(1,18日)
          四川成都(1,27日)  河南郑州(1, 28日) 福建福州(1,29日) 四川成都(1,30日)
8月:安徽蚌埠(1,11日) 广东江门(1,17日)
9月:广西钦州(1,18日) 湖北宜昌(1,19日)  
广东广州平安BAO险公司(1,24日)
10月:陕西西安(1,14日) 湖南长沙(1,26日)
11月:广东广州(1,7日)  天津(1,9日) 甘肃天水(1,9日) 天津(1,27日)
12月:
黑龙江哈尔滨平安BAO险公司(1, 4日)  广东东莞(1,7日) 吉林白山(1,11日)
           湖北潜江(1,12 日) 广东深圳(1,12日) 广东汕头(1,25日) 北京(1,30日)

2016年
1月:广东深圳(1,4日) 天津(1,11日) 广东中山(1,12日) 广东广州(1,13日)
         河北保定(1,13日) 山东日照(1,18日)
2月:20日 山东威海李女士(1人)
3月:  8日 四川阿坝自治州曾女士(藏族,1人)
          9日 江苏兴化林女士(3人)
          12日  天津陈女士(1人)
          14日 天津陈女士(+2人)重庆渝北张女士(2人)
          16日  重庆代女士(1人)
          17日 北京严女士(3人)
          20日 河南南阳女士(2人)
          22日 广东深圳罗女士(1人)
4月:   6日  天津(成都)刘女士(1人)   重庆崔女士(1人)           
           7日  安徽皁阳刘先生(1人)   天津(成都)刘女士(+1人)
          21日 山东青岛郭女士(3人)
5月:  3日  新疆博乐 王先生(3人)
           4日   重庆张先生 (1人) 广东东莞霍女士(4人)         
           6日  江苏南通张女士(2人)
         11日  天津刘女士(2人)
         18日  天津刘女士(+1人) 重庆王女士(1人)         
         24日  天津朱女士(3人)         
         26日  广东深圳陈女士(1人)
         27日  广东深圳陈女士(+1人)
         28日  新疆乌鲁木齐 王先生唐女士(3人)
6月:14日  重庆孟女士(2人)
         28日  浙-江金华曹女女士(1人)                        
         29日  福建福州钟女士(4人)
7月:12日   黑龙江大庆张女士(3人)
8月:16日   山东泰安王女士(3人)
         20日  天津(刘女士)(1人)
         21日  浙-江-杭-州蔡女士(2人)
         30日  天津杨女士(1人)
9月:   9日 江苏镇江王女士(2人)
         17日  河南郑州平安BAO险公司鹿女士(3人)
10月:04日  山西太原雷女士(3人)
          09日  江西南昌邱女士(3人)
          10日  重庆胡先生陈女士(3人)
          12日  山西原平赵女士(1人)
          17日  湖南湘潭戴女士(2人)
          24日  重庆杨女士(3人)
11月:01日  湖南湘潭胡女士(2人)   甘肃武威侯女士(1人)
           02日  广东深圳高女士(2人)
           09日  重庆李女士(1人)
           10日  广东惠州卢女士(1人)
           11日  重庆粟女士(1人)

2017年1月1日,我的咨询服务细化为 保单审查保险设计,以满足更多朋友的要求

【三】保单审查

【四】保险设计
2017年
01月:11日 新疆乌鲁木齐张女士刘先生(3人)
           17日 湖南长沙易女士陈先生(3人)
02月:06日 重庆朱女士(1人)
           11日 重庆代女士宋先生(+1人)
           16日 zhejiang宁波陈女士许先生(3人)
           17日 江西南昌周女士刘先生(3人)
           23日 宁夏银川马女士常先生(1人)
03月:09日 重庆高女士(2人)
           20日 陕西咸阳柳先生(3人)
04月:24日  陕西西安平安BAO险公司蒙女士(2人)
06月:03日 重庆王女士(3人)
07月:30日 河北邢台陈女士(3人)
08月:15日 广东深圳杨女士(1人)
           26日 重庆陈女士姜先生(2人)
09月:04日 湖南长沙熊女士(1人)
           22日 江苏苏州陈女士(+1人)
10月:10日 新疆克拉玛依李女士陈先生(2人)

【五】异地保全朋友(以公司批准日期为准)

2008年
5月:上海(1人)

2016年
3月:10日   四川成都何先生    (1人,新增附险)
5月:  6日   黑龙江黑河周女士(1人,新增附险)

2017年
4月:11日 辽宁沈阳胡女士(1人,终止住院日额医疗保险)
         18日 辽宁沈阳胡女士(1人,新增健享人生住院医疗保险)

【六】 异地理赔朋友(以结案日期为准)

2003年

4月;四川省峨眉市樊先生,车祸身故,理赔金额14万。

2014年

3月:贵州省贵阳市李女士,
疾病, 健享人生住院医疗保险,理赔金额7389.47元。见《保险理赔那些事》(http://www.cqmama.net/thread-968713-1-1.html,第5楼,有图)

2015年

11月:云南省开远市张先生,
疾病, 健享人生住院医疗保险
12月:云南省开远市张先生,
疾病, 健享人生住院医疗保险
           重庆市涪陵区严女士,疾病,
健享人生住院医疗保险,理赔金额1828.90元

2016年
01月20日:云南省开远市张先生,疾病, 健享人生住院医疗保险,理赔金额1281.88元
02月05日:  重庆市涪陵区严女士,疾病,
健享人生住院医疗保险,理赔金额1828.90元
02月24日:河南省郑州市张先生,意外伤害,健享人生住院医疗保险+ 意外伤害医疗保险,理赔金额8145.34元
03月21日:河南省郑州市张先生,意外伤害,意外伤害医疗保险,理赔金额5479.81元
03月22日:云南省开远市张先生,疾病,
健享人生住院医疗保险 ,理赔金额1224.30元
(关于云南开远和河南郑州两位张先生的具体理赔案件,可以参看《我的第一张外地保单——谈谈异地投保》16页151楼(http://www.cqmama.net/thread-837538-16-1.html
08月17日:陕西省榆林市杨先生,疾病,健享人生住院医疗保险,理赔金额2267.58元
10月31日:辽宁省沈阳市胡女士,疾病(2次),住院日额医疗保险,理赔金额1000元+600元
12月08日:河南省郑州市张先生,意外伤害,健享人生住院医疗保险 理赔金额1730.57元

2017年
04月21日:天津市武清区胡先生,疾病,健享人生住院医疗保险 ,理赔金额6018.22元
05月26日:辽宁省沈阳市邓先生,疾病,健享人生住院医疗保险 ,理赔金额1625.46元
06月16日:天津市南开区张先生,意外,意外伤害,无忧意外伤害医疗保险 ,理赔金额5155.03元
08月02日:宁夏省银川市常先生,疾病,健享人生住院医疗保险 理赔金额1230.58元
08月11日:陕西省西安市王女士,甲状腺肿瘤,健享人生住院医疗保险,理赔金额5285.09元;智胜人生重大疾病提前给付保险,理赔金额200000元

【七】暂没有客户朋友,即零咨询零参保的省份(以投保人参保或咨询时所在地为准):

青海、西藏

【八】培训信息

2017年
05月26日 中国人寿合川支公司新人培训:《以终为始,需求导向型新人提升培训》








点评

儿子已9岁  让我意外的是,原本针对个人的培训内容,却被中国人寿合川支公司作为新人培训课程。近200人的新人成了我的第一批学员。  发表于 2017-6-1 09:38
儿子已9岁  朋友们可以关注下,我在这一楼(15楼)新加了一项内容:【八】培训信息,希望我能在这方面有所发展  发表于 2017-6-1 09:23

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本帖最后由 儿子已9岁 于 2017-5-3 10:00 编辑

十三、我的简介、工作箴言和联系方式

简介
生年月日:1970年8月26日
籍贯:江西省兴国县

文化程度:大学

毕业院校:四川大学化学工艺与工程专业(1992年)西南财经大学会计专业(1996年)

专业证书:RFC国际认证财务顾问师AFP金融理财师

行业荣誉:IQA国际寿险品质奖(2011年-2016年)MDRT百万圆桌huiyi钻石精英奖励计划(2016年)

工作单位:西南制药二厂(1993年7月-1996年12月)中国平安-保险公司重庆分公司(1996年12月1日至今)

公司荣誉:2A级荣誉业务员、钻石会员(122个月)、钻石精英会员

工作箴言
不仅仅是保险,也不仅仅是投资,而是以更高的格局和视野,籍专业与关爱,帮助每个家庭达成财务自由和心灵自由。理财,让生活更美好。
                                                                                                                       ——予人

保单可以映射出代理人的思想和品格。一张保单和一份理财计划,不仅是专业的参与,也是一次迷人的心理过程,更蕴藏着巨大的社会责任。当你把它们都当做自己的作品来看待时,你就愈贴近自己的灵魂。
                                                                                                                       ——于己
联系方式
博客:刘昆的保险世界
公众号:刘昆的汇保人生
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手机:13808367573
QQ:1242744643



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