cindy_wzy

对理财规划师比较感兴趣，但是没有决心，呵呵……

儿子已9岁

cindy_wzy 发表于 2012-10-8 13:08
对理财规划师比较感兴趣，但是没有决心，呵呵……

在国外，理财师这个行业非常受人尊重，中国由于人们逐渐富裕起来，所以需求也越来越多，但真正的理财师却非常少，完全满足不了需求。

寿险行业由于特殊的职业要求，往往比银行、证券更容易产生理财师。

理财师是一项帮助别人不断完成财务目标，达成美满一生的职业，光是这一点，就已经让人心潮起伏。

儿子已9岁

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国庆节在延安的时候，我收到了一位妈妈的短信，向我咨询从事保险代理人的事宜。

回渝后，我和这位妈妈通了电话，主要告诉了她两个注意事项：第一，选择保险公司的重要性，平安作为中国唯一拥有全部金融执照的金融航母，能为客户提供包括寿险、产险、证券、基金、信托、银行等全方位的综合金融服务，并且它的MIT投保、核保核赔、网络平台、电话服务 、移动保全等，完全叫做独步中国，所以选择这样一家优秀的企业，会让你在这个行业有更广阔的作为；第二，选择推荐人的重要性，由于寿险公司采用的是介绍人制度，加入保险公司后，你就必须在你的推荐人名下工作，所以推荐人的品格、素质对你的未来有着决定性的作用，好的推荐人能带着你在诚信专业的路上顺利前行，而差的推荐人会给你很多消极和失望的因子，一匹千里马完全有可能被耗费了。

得知在不知情的情况下，这问妈妈已经在平安做了LASS测试，这相当于已经在平安报了名。平安规定，凡是做了LASS的人，如想另外找推荐人，必须在3个月之后，否则就只能在原介绍人那儿从业。

和其他同业相比，我觉得我自己的优势是文化素质方面的优势，有着重点大学（四川大学化学工艺与工程专业）和自考（西南财经大学会计专业）的文凭，今年又拿到了AFP金融理财师和国际RFC国际认证财务顾问师的证照，连续多年获得IQA国际寿险品质的认证。所以，跟着我，你不是在做保险，准确地说，不仅仅是在做保险，我更希望你能像我一样，为每个家庭进行合理的资产配置，帮助每个家庭一步步地达成人生目标，同时你自己的人生也逐渐丰美——这就是理财师的工作，一个新兴的工作，一个让自己和别人都美好的职业，一个值得你终身付出的事业。

儿子已9岁

自己顶下，好让更多朋友些看到，多一条路也就多一次机会。

■随风飘逝

看了你的招聘，很有种冲动，但是我胆子小，不敢先行，要是有人逼我一下，也许就不一样了。

儿子已9岁

■随风飘逝 发表于 2012-10-24 17:13
看了你的招聘，很有种冲动，但是我胆子小，不敢先行，要是有人逼我一下，也许就不一样了。 ...

呵呵，来吧，我会给你加压的。

现在加压，以后的压力才不大，趁年轻。

儿子已9岁

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金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。

　　2009年2月16日， FPSB发布公告，经与中国金融教育发展基金会商定，将中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（英文为FPSB China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（英文为FPSB China Ltd.）。FPSB与现代国际金融理财标准（上海）有限公司签定新的协议，FPSB China作为FPSB的成员单位，承担中国金融教育发展基金会与FPSB原授权协议中的所有权利和义务。

　　AFP资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。2009年以前，AFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（标委会）进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理财师由FPSB China进行认证。AFP目前已经纳入FPSB国际认证体系。

■随风飘逝

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怎么和你联系，有空我们能聊一聊吗

儿子已9岁

■随风飘逝 发表于 2012-10-26 13:11
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怎么和你联系，有空我们能聊一聊吗

我的电话：13808367573，刘昆。

儿子已9岁

RFC国际认证财务顾问师道德标准：

       客户的利益永远高于自己的利益
       通过继续教育来维持工作的专业度
       遵守所有与财务规划相关的法令法规
       以设身处地的立场为客户提供所需服务

南坪源妈

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早看到你的这则信息就好了

儿子已9岁

南坪源妈 发表于 2012-11-1 16:33
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早看到你的这则信息就好了

呵呵，为什么？

凭我的经验估计，现在也不会晚。

儿子已9岁

南坪源妈 发表于 2012-11-1 16:33
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早看到你的这则信息就好了

其实，从业16载，发现跟对人太重要了！可以少走弯路，不走错路。

儿子已9岁

现在的保险公司，大量招徕代理人而不细心栽培，这种粗放式的经营方式，是能快速占领市场，但由于代理人专业能力的缺失，导致了层出不穷的问题保单乃至垃圾保单。这样做的后果，除了保险公司自己砸自己的牌子外，还带给了参保客户无尽的伤害。

看看妈网里嘛，很多代理人利用保险之外的东西在做保险，而且方法层出不穷：打情感牌，设立MAMA群，剽窃别人的保险文章，等等，让人叹为观止，究其原因，就是他（她）们缺一样——专业。

可，专业才是立身之本呀！

在这儿，你会有更多的时间学习，让自己的专业提升，信心倍增，得到尊重！

儿子已9岁

可能是年底手里留存多了，每到年底，咨询和参加保险的人都很多。但提请朋友们切莫因“要保险而保险”，毕竟这也不是一件简单的事，还是需要大家积极跟代理人或理财师沟通，把自己的家庭情况和想法告知专业人士，然后专业人士除了要了解客户的状况外，也得提出专业的建议，拿出相匹配的方案。

儿子已9岁

关于RFC财务顾问师
理财专家们致力于帮助人们进行更合理的消费、储蓄、投资和风险管理。

RFC应做的事

提升客户资产的运用效率
扩大资产结构以降低风险
提供新的投资机会和渠道
运用节税增加可支配收入
更谨慎地选择投资机会
预防风险事故造成资产递减

RFC不能做的事

用投资报酬率吸引客户
承诺能保证获利或赔偿损失
把客户资产纳入自己的名义处理
未经同意擅自处理客户资产
提供非专业及非熟悉的建议方案

RFC道德标准

客户的利益永远高于自己的利益
通过继续教育来维持工作的专业度
为客户提供有偿服务时，应依据投入的时间和技能收取合理的费用
遵守所有与财务规划相关的法令法规
以设身处地的立场为客户 提供所需服务

儿子已9岁

“中产阶级”应关注的家庭理财十大问题，您关注过吗？

1．什么时候退休？
2．退休之后想过什么样的生活？预计每个月的开支是多少？
3．现在的资产是多少？
4．还有多少按揭贷款？包括房贷、车贷、教育贷款等，还款期还有多少年？
5．现在的收入是多少？
6．现在的家庭开支是多少？
7．未来的预计大额支出有几笔？
8．父母的年龄是多少？他们有没有足够的保障，还是需要将来由你们来负担可能的生活费、医药费、护理费？
9．孩子需要至少负担他到什么时候？花费多少？
10．已购买的保险额度是多少？

儿子已9岁

对客户而言，代理人的问题，就是目前中国保险业的最大问题，因为客户是通过代理人来了解和购买保险的；但问题的根源，却在保险公司，为了抢占市场，盲目招徕从业人员，以签得更多的保单，而不管这些保单到底适不适合大家。

保险公司现在采取的这种粗放式扩张方式，也是任何行业初期常采用的，因为成本低，效率高，如果换做通过提升代理人的专业能力来提升市场占有率，那是又费马达又费电——不划算。

可，这就苦了客户。

儿子已9岁

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广告打到这来了，呵呵

儿子已9岁

前天晚上，一位XX区的妈妈打来电话，原以为是要向我咨询保险，后来她告诉我她也是保险公司的，在妈网里看了我的贴后，很有感触。她现在所在的部门，是当地是最好的，经理特别能干，业绩和组织发展双丰收。可时间长了，这位妈妈发现里面有很多自己无法容忍的事情，原本对保险怀揣着好感和梦想的她竟然步履艰难。

在很多场合下，我都提醒我们代理人，诚信与专业是任何行业都不能缺失的，一定要设身处地地为客户考虑和设计保险方案。可目前的保险业，以中国保监委前主席吴定富的话来讲：保险还是以销售为中心，而不是以客户为中心。吴主席是深谙了这个行业的，一切以销售为导向，不管你采用何种方式，让这个行业积淀了太多的问题：代理人素养普遍低下，夸大收益忽悠客户，不会按需设计方案，等等，最终导致了社会对这个行业的不满与不敬。

这位美妈虽然才进入平安没多久，就感觉到了这种“销售”的氛围。因为公司现在的策略是以JXSB为主打产品，部门经理就逼着她给一位朋友的三个孩子推荐该产品，并主动要求陪同展业。而她认为，朋友是家庭的经济支柱，妻子和三个孩子都得依赖他，应该先给这位朋友推荐更为合适的保障型险种。

很困惑的情况下，美妈给我打了电话。我把自己的经历告诉了她，多年来，不以公司政策为导向，不以销售为目的，让我少了鲜花和掌声，虽然走的很寂寞很孤独，但却感觉安稳与自在。从1999年6月开始，经过7年的探索；又从06年，经过7年的坚守，我发觉自己找到了属于自己的路，那就是专业之路，并愿意一路走下去。

之后，美妈给了我一个短信：“我会依照自己的想法去尝试，如果不幸被踢出局，以后有机会还是会向你讨教的，谢谢你”。