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本帖最后由 儿子已9岁 于 2018-6-7 16:11 编辑

后记   五个保险账户,你有了几个

保险只是家庭财富管理中的一部分,在此我并不想夸大其地位和作用,但它独特的功能和价值正在引起人们的关注。

笔者抛砖引玉地提出了财产、人身、支出、传承和保全,现代家庭必备的五个保险账户,只是想帮助大家能更充分利用好保险,它属于家庭财富风险管理的范畴,但更关系到家庭财富的安全、增值和传承,资金充沛的情况下,请及时建构。

由于历史和体制原因,我国保险业发展不充分更不科学。保险五账户中,很多家庭只是刚刚布局,且绝大部分集中在财产账户和人身账户;保费占比极高的分红型和万能型的理财险,却并非是真正解决养老和教育的现金账户;传承账户和保全账户,是较高层次的远虑,也需要我们足够的重视。

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本帖最后由 儿子已9岁 于 2018-6-7 16:06 编辑

中国风水学中,房屋选址有“左青龙右白虎,前朱雀后玄武”之说。房屋居其中,四灵神兽护佑家族平安、繁荣、幸福。

我希望保险的五个账户,犹如五大护法,借助保险功能的极致发挥,服务于家庭财富管理,最终帮助我们建构无忧和美好的生活。

《保险的人生——人生的五张保单》http://www.cqmama.net/thread-1091294-1-1.html中,我以出生、工作、婚育、退休四个人生节点,并结合中国的历史现实未来讲解了人生的五张保单,是我的人寿保险体系中最重要的一篇,多次授课我也是以它为模板。文章是纵向的人生保障解读。

《保险的人生——保险的五个账户》提出五大账户这一观点,突破了寿险这一框架,更植入了家庭财富管理的因子,也让我的授课多了一个选择。这样的保险逻辑更具有实操性。文章是横向的家庭保险体系建构。

谋有道术之分,两篇文章结合在一起,是好的保险之道。


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本帖最后由 儿子已9岁 于 2018-6-1 13:25 编辑

我的工作箴言

不仅仅是保险,也不仅仅是投资,而是以更高的格局和视野,籍专业与关爱,帮助每个家庭达成财务自由和心灵自由。理财,让生活更美好。
                                                                                                                       ——予人

保单可以映射出代理人的思想和品格。一张保单和一份理财计划,不仅是专业的参与,也是一次迷人的心理过程,更蕴藏着巨大的社会责任。当你把它们都当做自己的作品来看待时,你就愈贴近自己的灵魂。
                                                                                                                       ——于己







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本帖最后由 儿子已9岁 于 2019-1-11 08:47 编辑

我的自媒体
朋友们可以关注我的公众号(刘昆的汇保人生)、博客(刘昆的保险世界),或加我微信(手机13808367573)、QQ(124274463)了解更多资讯。
 
 
另外,“刘昆的保险朋友们”微信群已经建立,里面有靠谱的内容、诚实的讲述和永续的服务,受到很多朋友认同。欢迎大家加入。

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我的简介
  

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我的文章链接

想想都快十年了,2009年就在重庆妈妈网了,一直没有离开,也没再去其他论坛。

每次有了想法,都会在第一时间发布在妈网;出去自驾,会把图片与大家一起分享;还有爱心连接,7年来,我和其他朋友已经帮助超过了50名贫困学生,我的文章比较杂乱。

为方便大家阅读,我把文章分为保险常识、产品研讨、保全理赔、行业叙说、杂谈随想、爱心传递、吃货本色和行摄匆匆,其中前四部分是关于理财和保险。

下面,是重新编排的文章链接。


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本帖最后由 儿子已9岁 于 2019-2-21 17:43 编辑

我的文章链接(保险常识)

2009年

【1】《关于婴幼儿保险的建议和探讨》(http://www.cqmama.net/thread-106327-1-1.html

2010年

【2】《保险需求的两个层面(续)》(http://www.cqmama.net/thread-155922-1-1.html

【3】《大人先参加保险,子女后参加,对吗 ——浅析家庭金融保障体系的规划和构建》(
http://www.cqmama.net/thread-195013-1-1.html


【4】《 居民医疗保险相关政策》(http://www.cqmama.net/thread-253563-1-1.html

【5】《 重庆市各社会保险局联系方式》(http://www.cqmama.net/thread-287913-1-1.html


【6】《小孩保险的几个常见问题》(http://www.cqmama.net/thread-325163-1-1.html

2011年

【7】《绿色保单的意义》(http://www.cqmama.net/thread-636402-1-1.html

2012年

【8】《浅析人寿保险的售后服-务(由被动式服-务向主动式服-务转变)》(http://www.cqmama.net/forum.php?mod=viewthread&tid=660747&highlight=%E4%BF%9D%E9%99%A9

2013年

【9】《有了宝宝后,如何开支——家庭成长期的理财需求和理财行为分析》(http://www.cqmama.net/thread-837849-1-1.html

2014年:

【10】《72问——是带着隐患保险还是解决好疑问后再参保(一位博士妈妈的选择)》(
http://www.cqmama.net/thread-862685-1-1.html

【11】《保险理财第六步》(http://www.cqmama.net/thread-879219-1-1.html


2015年:

【12】《小新的懊恼》(http://www.cqmama.net/forum.php?mod=viewthread&tid=1033522&pid=10875954&page=1&extra=#pid10875954

2016年:

【13】《保险的人生——人生的五张保单》(http://www.cqmama.net/thread-1091294-1-1.html


【14】《什么时候,你们才不问“XXX险种好不好”——写在重庆妈妈网保险微讲堂之后》http://www.cqmama.net/thread-1116566-1-1.html

2017年:

【15】《人寿保险,又一次加剧了东西部的分化》(http://www.cqmama.net/thread-1135547-1-1.html

【16】《90后如何参加人寿保险》(http://www.cqmama.net/thread-1142870-1-1.html

2018年:

【17】《保险的人生——保险的五个账户——如何用保险进行家庭财富管理》(http://www.cqmama.net/thread-1189661-1-1.html

【18】《法定继承人——人寿保险之身故受益人设定(一)》(http://www.cqmama.net/thread-1191819-1-1.html

【19】指定受益人——人寿保险之身故受益人设定(二)》(http://www.cqmama.net/thread-1191879-1-1.html

【20】《保额型组合——重疾险之间的搭配(一)http://www.cqmama.net/thread-1192007-1-1.html
 
2019年:
 
【21】《返本型组合——重疾险之间的搭配(二)》(http://www.cqmama.net/thread-1192084-1-1.html)
 
【22】《消费型组合——重疾险之间的搭配(三)》(http://www.cqmama.net/thread-1192097-1-1.html)

【23】
《混合型组合——重疾险之间的搭配(四)》(http://www.cqmama.net/thread-1192135-1-1.html)

【24】《少儿型组合——重疾险之间的搭配(五)》(http://www.cqmama.net/thread-1192179-1-1.html)

【25】《定义和起源——意外伤害保险二三事(一)》(http://www.cqmama.net/thread-1192207-1-1.html

【26】《意外的误区——意外伤害保险二三事(二)》(http://www.cqmama.net/thread-1192218-1-1.html)

【27】《推荐四个险种——意外伤害保险二三事(三)》(http://www.cqmama.net/thread-1192236-1-1.html)

【28】《单一的责任-关于定期寿险(一)》(http://www.cqmama.net/thread-1192250-1-1.html)

【29】《托底的保障-关于定期寿险(二)》(http://www.cqmama.net/thread-1192292-1-1.html)

【30】《险种的甄别-关于定期寿险(三)》(http://www.cqmama.net/thread-1192308-1-1.html

【31】《保额的确定-关于定期寿险(四)》(http://www.cqmama.net/thread-1192328-1-1.html)

【32】《产品的推荐-关于定期寿险(五)》(http://www.cqmama.net/thread-1192341-1-1.html)

【33】《400万,你为孩子准备好了吗》(http://www.cqmama.net/thread-1192514-1-1.html)

【34】《600万,你为自己准备好了吗》(http://www.cqmama.net/thread-1192517-1-1.html)

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本帖最后由 儿子已9岁 于 2019-1-25 10:21 编辑

我的文章链接(保全理赔)

2014年

【1】《理赔那些事——结果早已注定》(http://www.cqmama.net/thread-968713-1-1.html)

2018年

【2】《缘何大家最关心的保险理赔,我文章里却少于提及》(http://www.cqmama.net/thread-1190411-1-1.html

【3】《一次保险理赔(上)http://www.cqmama.net/thread-1190483-1-1.html

【4】《一次保险理赔(下)》(http://www.cqmama.net/thread-1190671-1-1.html

【5】《计划选择——善待保单,就是善待我们自己(一)》(http://www.cqmama.net/thread-1191041-1-1.html

【6】《保额加减——善待保单,就是善待我们自己(二)》(http://www.cqmama.net/thread-1191124-1-1.html

【7】《内容调整——善待保单,就是善待我们自己(三)》(http://www.cqmama.net/thread-1191230-1-1.html

【8】《保单增减——善待保单,就是善待我们自己(四)》(http://www.cqmama.net/thread-1191332-1-1.html

【9】《人员变更——善待保单,就是善待我们自己(五)》(http://www.cqmama.net/thread-1191430-1-1.html

【10】《案例分析——善待保单,就是善待我们自己(六)(http://www.cqmama.net/thread-1191543-1-1.html

【11】《不幸中的万幸——一次遗憾的理赔
》(http://www.cqmama.net/thread-1192397-1-1.html)

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本帖最后由 儿子已9岁 于 2019-2-21 17:45 编辑

我的文章链接(行业叙说)

2012年:

【1】《我收取的第一笔保险咨询费——让我们赢得公众的尊重》(http://www.cqmama.net/forum.php?mod=viewthread&tid=681544&page=1#pid7122325


2013年:

【2】《我的第一张外地保单——谈谈异地投保》( http://www.cqmama.net/thread-837538-1-1.html


2015年:

【3】《推销之神——保单越多、保费越高就越好吗》(
http://www.cqmama.net/thread-993723-1-1.html)


【4】《 悲剧后面的悲剧——从重庆直升机坠毁说起——可惜保险并不保险》(http://www.cqmama.net/forum.php?mod=viewthread&tid=1035707&pid=10894991&page=1&extra=#pid10894991

【5】《我们去哪儿——写给我的寿险同业》(
http://www.cqmama.net/thread-1047862-1-1.html


2016年:

【6】《世界是平的——新技术革命下的人寿保险》(http://www.cqmama.net/thread-1118174-1-1.html)


【7】《试谈人寿保险的“召回制度”——变革中的中国寿险 》(http://www.cqmama.net/thread-1144070-1-1.html

2018年

【8】《夫妻俩的保险——保单中的中国寿险镜像》(http://www.cqmama.net/thread-1188454-1-1.html

【9】《 互联网购险,应警惕被“奶头乐”保险误导》 <转>(http://www.cqmama.net/thread-1189157-1-1.html)

2019年

【10】《i云保好,但我仍有一丝担忧》(http://www.cqmama.net/thread-1192349-1-1.html)

【11】《2018年平安理赔年报》(http://www.cqmama.net/thread-1192391-1-1.html)

【12】《 2018年平安理赔大数据,能带给你什么启示》(http://www.cqmama.net/thread-1192422-1-1.html)

【13】《没有这张表,保险保不了
》(http://www.cqmama.net/thread-1192441-1-1.html)
 

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我的文章链接(杂谈随想)

2004年

【1】《变~~我的足球人生》(http://www.cqmama.net/thread-811721-1-1.html

2009年


【2】《这一次,我有些感动》http://www.cqmama.net/thread-101345-1-1.html


2012年


【3】《儿子的保险》(http://www.cqmama.net/forum.php?mod=viewthread&tid=663652&page=1&extra=#pid6821828

【4】《比友谊更可贵的》(http://www.cqmama.net/thread-672629-1-1.html

2013年

【5】《暗夜里的灯闪》(http://www.cqmama.net/thread-814929-1-1.html

2015年

【6】《残酷的校园青春——从重庆某小区9岁女孩被害说起 》(http://www.cqmama.net/thread-1042915-1-1.html


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我的文章链接(爱心传递)

2011年:

【1】《让爱随风——记酉阳兴隆镇贫困学生家访》
http://www.cqmama.net/thread-518515-1-1.html

2013年:

【2】《新的学期,与你共同学习、进步》(
http://www.cqmama.net/thread-833678-1-1.html



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我的文章链接(吃货本色)

2014年

【1】《面的记忆》(http://www.cqmama.net/thread-954433-1-1.html

2016年


【2】《除了火锅和小面,重庆还有......》(http://www.cqmama.net/thread-1120260-1-1.html


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我的文章链接(行摄匆匆)

2010年

【1】《定了,去海螺沟(永远的川西系列一) 》
http://www.cqmama.net/thread-126736-1-1.html

【2】《潼南油菜花》http://www.cqmama.net/thread-143245-1-1.html

【3】《五一攻略之蜀南竹海、西部大峡谷》http://www.cqmama.net/thread-155170-1-1.html

【4】《一个人的旅途(恩施大峡谷)》http://www.cqmama.net/thread-179798-1-1.html

【5】《行者无疆!!寻找通往天路的痕迹~~》http://www.cqmama.net/thread-205477-1-1.html

【6】《走过四季,路无朝夕(永远的川西系列二)》http://www.cqmama.net/thread-231120-1-1.html

【7】《 云雾牛背山(永远的川西系列三)》http://www.cqmama.net/thread-327295-1-1.html

2011年:

【8】《打鱼归来》
http://www.cqmama.net/thread-366949-1-1.html

【9】《云南~~和春天的约会(东川红土地、元阳梯田、滇池海鸥》http://www.cqmama.net/thread-372435-1-1.html

【10】《云南(续)~春之恋(罗平-最美油菜花)》
http://www.cqmama.net/thread-433122-1-1.html

【11】《绿色的世界--重回自然(梵净山之行)》http://www.cqmama.net/thread-453626-1-1.html

【12】《一路格桑花~穿行在世界屋脊》http://www.cqmama.net/thread-598976-1-1.html

2012年:

【13】《面朝大海~迷失塞班》(
http://www.cqmama.net/thread-845296-1-1.html

2013年:

【14】《川西大逃亡(永远的川西系列四)》(
http://www.cqmama.net/thread-818845-1-1.html



2014年


【15】《回家》(http://www.cqmama.net/thread-940321-1-1.html

2015年:

【16】《幸福的等待——稻城亚丁倒计时》(
http://www.cqmama.net/forum.php?mod=viewthread&tid=1036156&page=1&extra=#pid10899238


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本帖最后由 儿子已9岁 于 2018-6-7 14:09 编辑

异地朋友

2013年,我有了真正意义上的第一名外地客户,来自新疆克拉玛依油田的女士,这儿要感谢她和她的家人,让我有勇气在中国广袤土地上耕耘,并得以收获,也要感谢所有信任和支持我的朋友,谢谢大家。

2015年4月,开展“有偿服务”后,我有了更多时间和精力,为朋友们提供高品质服务。目前,我的外地保单占到月均保单的70%。除了西藏、青海,选择在我这儿投保和咨询的朋友,已遍及中国31个省份中的29个

从1到10不难,难的是从0到1。


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本帖最后由 儿子已9岁 于 2019-2-20 08:34 编辑

异地参保朋友
 
2013年
贵州贵阳(1)、新疆克拉玛依(2)、天津(1)
 
2014年
1月:陕西西安(3)、河北石家庄(2)、陕西榆林(3)
2月:江苏南京(1)
4月:江苏南京(+2)
6月:云南开远(1)
7月:湖南永州(1)
8月:湖南邵阳(1)
9月:辽宁沈阳(1)
黑龙江黑河(3)
10月:辽宁新民(1)
重庆合川(1)

2015年
1月:天津(2) 山东济南(2)

4月开始收取咨询费
5月:上海(2)
6月: 广东深圳(1)
7月:重庆涪陵(1) 四川成都(1)
8月:河南郑州(1)
9月:四川成都(3) 天津(1) 江苏苏州(1)
10月:广东江门(1) 湖北宜昌(1)
11月:湖南长沙(2) 天津(3)
12月:海南海口(3) 甘肃天水(2)

2016年
1月:
广东汕头(1) 广西钦州(3) 广东中山(1)
2月:
26日 山东威海 李女士(1人)
3月:
11日 福建福州 颜先生(1人)
22日 重庆 代女士(1人)
29日 北京 史先生(2人)
31日 广东深圳 古先生(1人)
4月:
10日 辽宁沈阳 胡女士(+1人)
12日 北京 严女士(3人) 四川阿坝自治州曾女士(藏族,1人)
19日 天津 陈女士(1人)
20日 安徽皁阳 刘先生(1人)
5月:
9日 广东东莞 侯先生(+1人)
12日 福建福州 颜先生(+1人)
30日 重庆江北 崔女士(1人) 天津 朱女士(3人)
6月:
16日 广东深圳 陈女士(2人)
23日 广东中山 吴女士周先生(+1人) 广东东莞 霍女士戴先生(2人)
7月:
5日 重庆江北区 孟女士余先生(1人)
13日 福建福州 钟女士黎先生(3人)
14日 浙-江金华 曹女士(3人)
28日 新疆乌鲁木齐 唐女士王先生(3人)
8月:
10日 广东深圳 陈女士(+2人)
9月:
9日 重庆江北区 孟女士余先生(+2人)
24日 天津市 刘女士王先生(1人)
26日 云南昆明 周女士胡先生(1人)
10月:
10、11日 天津 杨女士胡先生(2人)
23日 江西南昌 邱女士郑先生(1人) 山西太原雷女士郭先生(1人)
24日 浙-江-杭-州 蔡女士张先生(2人)
11月:
17日 广东广州 詹女士谭先生(1人)
24日 重庆 粟女士吴先生(2人)
27日 重庆 王女士李先生(1人)
12月:
01日 湖南湘潭 胡女士杨先生(1人)
05日 山西原平 赵女士苏先生(1人)
17日 广东深圳 高女士唐先生(2人)
 
2017年
01月:
06日 重庆 杨女士(1人)
07日 广东惠州 卢女士赵先生(1人)
18日 新疆乌鲁木齐 张女士刘先生(1人)
02月:
03日 新疆乌鲁木齐 张女士刘先生(1人)
12日 广东深圳 冯先生(+1人)
13日 四川成都 杨女士(1人)
14日 新疆乌鲁木齐 张女士刘先生(1人)
21日 重庆 代女士宋先生(1人)
03月:
02日 宁夏银川马女士常先生(1人)

04日 宁夏银川 马女士常先生(+1人)
09日 浙-江宁波 陈女士许先生(2人)
31日 湖北黄石 陈女士(1人) 山西太原 雷女士郭先生(+1人) 重庆 高女士乔先生(1人)
04月:
11日 湖南长沙 石女士杜先生(+1人)
07月:
21日 浙-江宁波 陈女士许先生(+1人)
08月:
03日 重庆 王女士(1人)
07日 海南海口 马先生鲁女士(+1人)
25日 湖南长沙 梅女士(1人)
25日 广东深圳 杨女士(1人)因父母反对,犹豫期退保
30日 重庆 陈女士姜先生(2人)
09月:
15日 安徽芜湖 鲁女士(1人)
10月:
29日 新疆克拉玛依 李女士陈先生(2人)
11月:
11日
湖南长沙 梅女士(1人)
12月:05日 江苏苏州 陈女士(1人)
27日 上海 禹女士庄先生(2人)
 
2018年
01月:
01日 山东淄博 徐女士常先生(3人)
16日 湖北武汉 朱女士邓先生(3人)
23日 重庆陈女士姜先生(1人)
02月:
24日 北京 严女士王先生(3人)
03月:
08日 江西丰-城罗女士熊先生(1人)
04月:
06日
重庆陈女士(1人)
05月:
02日 湖南长沙 杜先生(1人)
04日 广东深圳 冯先生王女士(2人)
14日 广东深圳 冯先生王女士(2人,女儿、儿子)
07月:
26
日 重庆 南岸区 谷女士(3人)
30日 重庆 江北区 尹女士(1人) 因身体原因延保一年
08月:
10日 江西 丰城 罗女士(+1人)
18日 新疆 乌鲁木齐 周女士宋先生(3人)
22日 江西 新余 段女士黄先生(4人)
09月:
02日 重庆 江津区 罗女士(1人)
03日 贵州 贵阳 尚女士翁先生(2人)
10月:
22日
新疆 乌鲁木齐 唐女士(1人)
11月:
06日
新疆 乌鲁木齐 张女士刘先生(2人)
12日 重庆 万州 曾女士(1人)
12月:
22日 四川 达州 林先生(1人)
26日 上海 向女士(3人)
29日 重庆 万州 曾女士(+1人)
30日 上海 查女士(1人)

2019年
01月:30日 新疆 乌鲁木齐 沈女士(1人)
02月:19日 湖南 娄底 李女士(1人)

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咨询朋友

2015年4月,我开始正式收取咨询费,这样做也是为了把时间和精力留给真心需要保险的朋友。

但这之前,已有几位朋友主动支付咨询费。

2012年3月额齐纳旗的王女士向我咨询后,随即中断了孩子的保险,虽然损失巨大(交了22000元,退保只有6000元)。事后她出人意料地向我支付咨询费,并说:"你为我解决了大问题,应该收取。“这是我第一笔咨询费。

2015年3月,江苏镇江的魏女士采用了我的计划在当地投保,为此她也向我支付了费用。

正是这些朋友的鼓励,我才在专业寿险的道路上越走越有信心。

2012年
3月:内蒙古额济纳旗王女士

2015年
3月:江苏镇江魏女士
4月起,开始正式收取咨询费
4月:上海(1,20日)
5月:广东东莞(1,14日) 广东深圳(1,21日)  重庆涪陵(1,25日)
7月:江苏苏州(1,2日)  新疆库尔勒(1,5日)   海南海口(1,15日)  天津(1,18日)
          四川成都(1,27日)  河南郑州(1, 28日) 福建福州(1,29日) 四川成都(1,30日)
8月:安徽蚌埠(1,11日) 广东江门(1,17日)
9月:广西钦州(1,18日) 湖北宜昌(1,19日)  
广东广州平安-保险公司
(1,24日)
10月:陕西西安(1,14日) 湖南长沙(1,26日)
11月:广东广州(1,7日)  天津(1,9日) 甘肃天水(1,9日) 天津(1,27日)
12月:
黑龙江哈尔滨平安-保险公司
(1, 4日)  广东东莞(1,7日) 吉林白山(1,11日)
           湖北潜江(1,12 日) 广东深圳(1,12日) 广东汕头(1,25日) 北京(1,30日)

2016年
1月:广东深圳(1,4日) 天津(1,11日) 广东中山(1,12日) 广东广州(1,13日)
         河北保定(1,13日) 山东日照(1,18日)
2月:20日 山东威海李女士(1人)
3月:  8日 四川阿坝自治州曾女士(藏族,1人)
          9日 江苏兴化林女士(3人)
          12日  天津陈女士(1人)
          14日 天津陈女士(+2人)重庆渝北张女士(2人)
          16日  重庆代女士(1人)
          17日 北京严女士(3人)
          20日 河南南阳女士(2人)
          22日 广东深圳罗女士(1人)
4月:   6日  天津(成都)刘女士(1人)   重庆崔女士(1人)           
           7日  安徽皁阳刘先生(1人)   天津(成都)刘女士(+1人)
          21日 山东青岛郭女士(3人)
5月:  3日  新疆博乐 王先生(3人)
           4日   重庆张先生 (1人) 广东东莞霍女士(4人)         
           6日  江苏南通张女士(2人)
         11日  天津刘女士(2人)
         18日  天津刘女士(+1人) 重庆王女士(1人)         
         24日  天津朱女士(3人)         
         26日  广东深圳陈女士(1人)
         27日  广东深圳陈女士(+1人)
         28日  新疆乌鲁木齐 王先生唐女士(3人)
6月:14日  重庆孟女士(2人)
         28日  浙-江金华曹女女士(1人)                        
         29日  福建福州钟女士(4人)
7月:12日   黑龙江大庆张女士(3人)
8月:16日   山东泰安王女士(3人)
         20日  天津(刘女士)(1人)
         21日  浙-江-杭-州蔡女士(2人)
         30日  天津杨女士(1人)
9月:   9日 江苏镇江王女士(2人)
         17日  河南郑州平安-保险公司鹿女士(3人)
10月:04日  山西太原雷女士(3人)
          09日  江西南昌邱女士(3人)
          10日  重庆胡先生陈女士(3人)
          12日  山西原平赵女士(1人)
          17日  湖南湘潭戴女士(2人)
          24日  重庆杨女士(3人)
11月:01日  湖南湘潭胡女士(2人)   甘肃武威侯女士(1人)
           02日  广东深圳高女士(2人)
           09日  重庆李女士(1人)
           10日  广东惠州卢女士(1人)
           11日  重庆粟女士(1人)


2017年1月1日,我的咨询服务细化为保单审查和保险设计,以满足更多朋友的要求


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本帖最后由 儿子已9岁 于 2018-7-18 11:34 编辑

保单审查的朋友

保单审查对象为已投保朋友。

由于“人海战术”,代理人不专业或频繁离职等行业痼疾,我国滋生了巨量的“问题保单”甚至“垃圾保单”,保险客户并得不到切实保障。因而,及时审查并修正保险计划,去伪存真,使手中保单能真正贴合你的需要,已成了我们当务之急。


2017年
11月:21日 贵州贵阳 李女士李先生(7张保单)

2018年7月:
18日:湖北荆州 毛女士苏先生(3张保单)


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本帖最后由 儿子已9岁 于 2019-2-19 08:08 编辑

保险设计的朋友
 
主要针对初次投保和再次加保的朋友。
 
一张白纸好画画。比起已参保朋友,首次投保不管是对代理人还是客户,都轻松了很多。
 
2017年
01月:11日 新疆乌鲁木齐张女士刘先生(3人)
          17日 湖南长沙易女士陈先生(3人)
02月:06日 重庆朱女士(1人)
          11日 重庆代女士宋先生(+1人)
          16日 zhejiang宁波陈女士许先生(3人)
          17日 江西南昌周女士刘先生(3人)
          23日 宁夏银川马女士常先生(1人)
03月:09日 重庆高女士(2人)
          20日 陕西咸阳柳先生(3人)
04月:24日 陕西西安平安-保险公司蒙女士(2人)
06月:03日 重庆王女士(3人)
07月:30日 河北邢台陈女士(3人)
08月:15日 广东深圳杨女士(1人)
          26日 重庆陈女士姜先生(2人)
09月:04日 湖南长沙熊女士(1人)
          22日 江苏苏州陈女士(+1人)
10月:10日 新疆克拉玛依李女士陈先生(2人)
11月:18日 重庆曾女士胡先生(4人)
12月:01日 山东淄博常先生徐女士(4人)
          21日 上海庄先生(2人)
          25日 湖北武汉邓先生(3人)
 
2018年
01月:20日 重庆 陈女士姜先生(1人)
          30日 重庆 苑女士邹先生(2人)
02月:04日 山西原平 赵女士苏先生(2人)
          13日 四川成都 王女士杜先生(3人)
03月:01日 江西丰-城 罗女士(1人)
          05日 贵州贵阳 李女士李先生(3人)
          10日 广西柳州 蒋先生杨女士(3人)
          21日 重庆 郝女士苗先生(4人)
04月:03日 重庆 陈女士(1人)
          24日 广东 深圳 冯先生王女士(4人)
05月:06日 江苏 泰州 曹女士(2人)
          09日 河南 新乡 马女士(4人)
          14日 江西 南昌 朱女士(2人)
          22日 广东 广州 景女士魏先生(3人)
06月:29日 新疆 乌鲁木齐 周女士(3人)
07月:11日 重庆 南岸区 谷女士(1人)
          13日 重庆 南岸区 谷女士(+2人)
          26日 江西 丰城 罗女士(+1人)
          27日 重庆 江北区 尹女士(1人)
08月:07日 江西 新余 段女士(4人)
          15日 贵州 贵阳 尚女士(2人)
          23日 重庆 江津区 罗女士(1人)
          30日 重庆 江北区 蒋女士(3人)

09月:05日 西藏 拉萨 杨女士(3人)
          22日 海南 屯昌 陈先生(3人)

10月:29日 重庆 长寿 曾女士(1人)
11月:16日 新疆 塔城 乌苏 马女士(3人)
          18日 新疆 乌鲁木齐 马女士(3人)
          22日 安徽 合肥 王女士(1人)
12月:05日 四川 南充 林先生(8人)
          11日 广东 广州 陈女士 (1人)
          12日 上海 向女士 (1人)
          13日 上海 向女士 (+2人)
22日 上海(查女士)

2019年

01月:28日 新疆 乌鲁木齐 沈女士(1人)
02月:15日 湖南 娄底 李女士(1人)
         18日 重庆 涪陵 严女士 (+1人)

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本帖最后由 儿子已9岁 于 2018-6-7 14:42 编辑

异地保全朋友(以公司批复日期为准)

2008年
5月:上海马女士(1人)

2016年
3月:10日   四川成都何先生    (1人,新增附险)
5月: 06日   黑龙江黑河周女士(1人,新增附险)

2017年
4月:11日 辽宁沈阳胡女士(1人,终止住院日额医疗保险)
        18日 辽宁沈阳胡女士(1人,新增健享人生住院医疗保险


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